Что Такое Defi? Подробнее О Майнинге Ликвидности, Стейкинге & Доходном Фермерстве

Децентрализованные финансы — это общий термин для многих типов децентрализованных приложений , которые обычно предлагают прямую альтернативу ранее существовавшим традиционным финансовым услугам. Чаще всего это платформы кредитования цифровых активов, децентрализованные биржи и агрегаторы доходности. Когда пользователи используют DEX для обмена токенами, они должны платить небольшую комиссию за каждую транзакцию. Эта плата является дополнением к плате за газ, которая обеспечивает транзакции блокчейна, и выплачивается непосредственно в пул ликвидности. Доходы от этой комиссии затем добавляются в пул ликвидности, тем самым увеличивая стоимость пула и увеличивая стоимость вашей доли.

• Для облегчения одноранговых бизнес-транзакций пользователи используют приложения dApps, большинство из которых можно найти в сети Ethereum.
• Сегодня DeFi владеют разные типы пользователей.
• Альтернативой являются сервисы прямого кредитования.
• Любой желающий может использовать продукты DeFi, перейдя на веб-сайт приложения и подключившись к крипто-кошельку с поддержкой DeFi, такому как MetaMask на Ethereum или Phantom на Solana.

Как и на традиционном рынке, есть как активно, так и пассивно управляемые продукты. Биржи обещают инвесторам внушительную прибыль. Пока эта отрасль все еще находится в зачаточном состоянии. Криптобиржи, такие как Binance или Kraken, иногда подвергаются критике за то, что на них хранятся акции клиентов.

Что Такое Defi

Токены нельзя назвать отдельной криптой. Это, наоборот, новая технология, представляющая собой инструмент. Он способен заменить банковский сектор. Многочисленные высказывания экспертов о «перегретости» фондовых рынков заставляют искать новые ниши для инвестирования.

Прежде чем вкладывать свои с трудом заработанные деньги в проект, который продвигает спонсируемый YouTuber, мы предлагаем сначала узнать о некоторых инновациях, происходящих в DeFi. Никто не создавал концепцию децентрализованных финансов. Говорят, что биткойн был создан Сатоши Накамото, псевдонимом человека или людей, стоящих за первой в мире криптовалютой и финансовым блокчейном.

Как Работает Defi?

ETH требуется для оплаты транзакций в сети Ethereum, SOL необходим в блокчейне Solana и так далее. Они известны как « механизмы консенсуса » и играют центральную роль при подтверждении транзакций в блокчейне. Это то, что делают майнеры криптовалют при проверке транзакций. Майнеры в сети блокчейна соревнуются в поиске криптографического хэша, используемого при определении транзакции. Хотя хэш трудно найти, его легко проверить. После подтверждения эта транзакция добавляется в блокчейн и является свершившимся фактом.

Если вы хотите вывести свои активы из пула, вы должны обменять свои LP токены на свои цифровые активы. Использование технологий в финансовых услугах не ново. В настоящее время большинство транзакций в банках или других финансовых компаниях осуществляется с помощью технологий. Однако роль технологий ограничивается тем, чтобы быть посредником в таких транзакциях. Компаниям по-прежнему приходится сталкиваться с проблемой навигации по юрисдикциям, конкурирующим финансовым рынкам и различным стандартам, чтобы сделать транзакцию возможной.

Как упоминалось выше, DeFi использует криптовалюты и смарт-контракты для предоставления финансовых услуг без участия банков. С добавлением большего количества dApps возможности того, что вы можете сделать с DeFi, продолжают расти. DeFi состоит из множества приложений, связанных с финансовыми услугами, такими как торговля, заимствование, кредитование и производные финансовые инструменты. Для облегчения одноранговых бизнес-транзакций пользователи используют приложения dApps, большинство из которых можно найти в сети Ethereum.

Смарт-контракт выполняется на блокчейне, хранится в общедоступной базе данных и не может быть изменен. Поскольку смарт-контракты обрабатываются блокчейном, они могут быть отправлены автоматически без участия третьей стороны. Одноранговая транзакция закрывается только при выполнении условий соглашения. DeFi имеет открытый исходный код, что означает, что протоколы и приложения теоретически открыты для пользователей для проверки и внедрения инноваций. В результате пользователи могут смешивать и сопоставлять протоколы, чтобы разблокировать уникальные комбинации возможностей, разрабатывая свои собственные приложения.

Кто Использует Defi

Общая заблокированная стоимость рассчитывается путем умножения количества токенов в протоколе на их стоимость в долларах США. Хотя общая цифра для DeFi может показаться значительной, важно помнить, что это условно, поскольку многим токенам DeFi не хватает ликвидности и объема для торговли на криптовалютных рынках. Этот род цифровых активов, который выпускается в рамках децентрализованной платформы на базе обеспечения в криптовалютах, никак не описывается в документе. Я вижу в этом позитивный момент, ведь если производные от криптовалют не запрещены, значит де-факто они разрешены. Тем, кто выпускает алгоритмический стейблкоин, можно делать это, не опасаясь преследования со стороны властей.

Ограничений по выбору блокчейна нет, но большая часть токенов построена на Эфириуме. Для того чтобы пул ликвидности работал, он должен обладать достаточной ликвидностью благодаря размещенным в нем цифровым активам. Любой желающий может внести цифровые активы в пул ликвидности, но существуют определенные требования.

В отличие от банковского или брокерского счета, для использования DeFi не требуется удостоверение личности государственного образца, номер социального страхования или подтверждение адреса. Большинство децентрализованных бирж побуждают пользователей держать свои активы в пуле ликвидности, предлагая вознаграждение в виде LP токенов наряду с возможностью размещения этих токенов на платформе. В процессе стейкинга пользователи блокируют свои активы в протоколе, чтобы помочь подтвердить транзакции — аналогично тому, как биткойн-майнеры предлагают свои вычислительные мощности для проверки сетевых транзакций. Доход обычно генерируется за счет процентов от комиссий за транзакции в пуле ликвидности и зарабатывается до тех пор, пока LP токены заблокированы.

Регулирование и надзор за DeFi минимальны или отсутствуют. Однако в будущем ожидается, что DeFi возьмет на себя управление и заменит рельсы современных финансов. По сравнению с традиционным кредитованием DeFi предлагает заметные преимущества. Самые главные из них – прозрачность и простота процесса благодаря отсутствию третьей стороны.

Kyoko.Finance — это платформа кредитования для DAO, кроссчейн кредитования GameFi NFT для гильдий и игроков. В этой статье мы представим ключевые концепции, лежащие в основе DeFi, возможности пулов ликвидности и силу что такое defi совокупной доходности за счет майнинга ликвидности. Технология DeFi либерализует доступ к финансовым услугам посредством концепции, которая обладает еще большим потенциалом, чем цифровизация финансовой индустрии.

По сравнению с обычным финансовым сервисом, DeFi может создать каждый, при этом не нужно будет запрашивать разрешение на это. Помимо этого, каждый вправе получать финансовые услуги. Кредиты выдаются без посредников, рейтинга кредитной истории и мнения банка. Узнать данные относительно транзакций можно в любой момент, поскольку проекты обладают открытым исходным кодом. Кроме того, если проект не обладает каким-либо функционалом для решения проблемы, то его разрешено изменить под свои требования.

Держать монеты на депозите можно до тех пор, пока инвестор не будет удовлетворен накопленной прибылью. Проекты DeFi стараются увеличивать возможности и предлагать обновленные модели и методы заработка на криптоактивах. Самая интересная возможность — способность крипты увеличиваться только за счет своего наличия.

Поскольку транзакции записываются в общедоступном блокчейне, таком как Ethereum, их нельзя изменить или отменить в одностороннем порядке. Большинство токенов DeFi в блокчейне Ethereum работают по протоколу ERC20, что упрощает взаимодействие со многими проектами DeFi. Вселенная DeFi предлагает широкий спектр решений для изменения традиционной финансовой системы и любой отрасли коммерции, предлагая скорость и прозрачность. Вселенная DeFi предлагает не только инвестиционные инструменты. Есть несколько dApps для электронной коммерции, азартных игр, социальных сетей и даже для создания и торговли невзаимозаменяемыми токенами или NFT. Наконец, приложения DeFi работают вместе, как «денежные Лего».

Чем Defi Отличается От Биткоина?

Сегодня поговорим о том, как заработать на криптовалюте без майнинга и активной торговли. Пулы ликвидности являются ключевыми компонентами многих dApp. Основной вариант использования — выступать в качестве вторичной стороны в торговле криптовалютой.

Во-первых, DeFi «открыт», что означает, что вы можете использовать DApps, создав кошелек – часто без отображения какой-либо идентифицирующей информации, такой как имя и адрес. Это теоретически (если не технологически) проще, чем иметь банковский счет. DeFi, сокращение от «decentralized finance», – это общий термин для группы финансовых инструментов, построенных на блокчейне. Как пополнить счет на криптовалютной бирже Binance.

Доходы От Пула Ликвидности

К нему относятся, например, Harvest Finance, Yearn Finance. Среди DeFi проектов есть специализированные сервисы для долгосрочных инвесторов. Они дают возможность заработать на криптовалюте без активной торговли. Пул ликвидности — это набор цифровых токенов, хранящихся в рамках смарт-контракта.

Их охват сделал такие институты системно важными для поддержания баланса мировой экономики и необходимыми для поддержания или создания новой инфраструктуры финансовых услуг. Современная финансовая инфраструктура построена по централизованной парадигме распределения (модели «hub and spoke»). Потому что в лице децентрализованной платформы никто не выступает, здесь нет финансово заинтересованных в продаже https://xcritical.com/ токенов лиц. Грубо говоря, некому подавать в ЦБ заявку на лицензию. Тем не менее сама механика платформ, которые дают кредиты в криптовалюте, такова, что выпущенная ими монета всегда имеет обеспечение, причем всегда — избыточное, от 125% до 200%. В книге рассматриваются различные элементы экосистемы децентрализованных финансов, такие как стейблкоины, биржи, кредитование, деривативы и страхование.

Что Такое Децентрализованные Финансы Defi?

Производные криптовалюты, такие как опционы или фьючерсы, являются еще одним растущим рынком DeFi. Эти предложения могут использоваться либо как спекулятивный объект, либо для защиты криптовалютных сбережений. DeFi проекты дают много новых возможностей.

Несмотря на то, что заинтересованность в DeFi достигла предела, настоящего спроса на него нет. Дело в том, что все заинтересованные лица желают обогатиться на фермерстве. Это привело к тому, что многие токены имеют слишком завышенную стоимость. Страховые компании, со своей стороны, все больше осознают возможности, предлагаемые децентрализованными продуктами, и внедряют решения в свои системы, с помощью которых, например, защищаются депозиты в криптовалютных фондах. На сегодняшний день торговля в основном осуществляется через централизованные биржи криптовалют, такие как BitMex или Binance. Не менее интересное направление — криптовалютные фонды.

Таким образом, прибыль не гарантируется и может подвергаться резким колебаниям стоимости. Любой желающий может использовать продукты DeFi, перейдя на веб-сайт приложения и подключившись к крипто-кошельку с поддержкой DeFi, такому как MetaMask на Ethereum или Phantom на Solana. Большинство DeFi DApps не требуют от пользователей предоставления какой-либо личной информации или регистрации. Однако, поскольку приложения построены на блокчейне, вы должны использовать монеты этого блокчейна для оплаты транзакций.

Эта стратегия подразумевает покупку активов на долгий срок. Благодаря объединенной ликвидности, проект создает объем для всех активов. Пользователи имеют шанс получить любую сумму, не думая о том, какие условия предполагает собой взятие займа.